Maßgeschneiderte Forderungsfinanzierungen

Factoring: stabile Finanzierungsbasis mit Delkredereschutz

In der Commerzbank Gruppe hat sich die CommerzFactoring GmbH auf regresslose Forderungsfinanzierungen für Firmenkunden spezialisiert.
  • Fortlaufender regressloser Verkauf von Forderungen aus Lieferung und Leistung
  • Sofortiger Anspruch auf bis zu 90 % Liquidität aus den Forderungen inklusive Umsatzsteuer
  • Vertragslaufzeit: i.d.R. 1 - 5 Jahre
  • Forderungslaufzeit i.d.R. bis zu 120 Tage
Ihre Vorteile beim Factoring

Optimierung finanzwirtschaftlicher Zielsetzungen

Optimale Basisfinanzierung

Kreditlinien werden entlastet, Finanzierungsspielräume erweitert und Eigenmittel geschont.

Umsatzwachstum finanzieren

Die Factoringfinanzierung wächst mit den Umsätzen des Forderungsverkäufers. Auch saisonale Spitzen können so einfach finanziert werden.

Schutz vor Zahlungsausfällen

Verkaufte Forderungen sind zu 100 Prozent im Rahmen bestehender Limite versichert.

Kennzahlensteuerung

Aufgrund des bilanzwirksamen Forderungsverkaufs / Risikoabgangs können Bilanzkennzahlen verbessert werden.

Entlastung im Forderungsmanagement

Schonung Ihrer eigenen Ressourcen durch Übernahme des Inkassos.

Das Wichtigste auf einen Blick

Voraussetzungen fürs Factoring
  • Ihr Unternehmen erzielt einen Jahresumsatz von mindestens 2,5 Mio. Euro und hat einen ankaufbaren Forderungsbestand von mehr als 300.000 Euro gegenüber gewerblichen Abnehmern.
  • Die der Forderung zugrunde liegende Lieferung/Leistung wurde vor Fakturierung erbracht.
  • Die Forderungen sind einredefrei, unterliegen idealerweise deutschem Recht und haben Zahlungsziele von maximal 120 Tagen.

Unsere Leistungen im Überblick

Drei unterschiedliche Verfahrensarten für die individuelle Strukturierung Ihres Factorings

Inter-Credit®-Factoring: Liquidität und Sicherheit im Mittelpunkt

Hier stehen die Liquiditätsbeschaffung und der Delkredereschutz im Fokus. Debitorenbuchhaltung und Mahnwesen verbleiben in Ihrem Unternehmen – ideal, wenn Sie in diesen Bereichen gut organisiert sind und Kapazitäten haben.

Smart-Service-Factoring: Alles außer dem Mahnwesen

Die Besonderheit dieser Verfahrensart liegt im Mahnwesen, das in Ihrem Unternehmen verbleibt, während die Debitorenbuchhaltung von uns übernommen wird. So sind Sie bei Mahnungen im direkten Kontakt mit Ihren Kunden.

Full-Service-Factoring: Alle Leistungen in einem Produkt

All inclusive: Sämtliche Leistungsbausteine des Factorings sind hier zusammengeführt, auch das komplette Forderungsmanagement. Ein Stilles Factoring, also ohne Information des Schuldners über den Forderungsverkauf, ist deshalb nicht möglich.

In 3 Schritten zum Factoring

Schon in wenigen Wochen nutzen Sie alle Vorteile

Die Vorgehensweise im Detail
Schritt 1

Gemeinsame Definition

Nach einer ersten Analyse des Forderungsbestands legen wir gemeinsam Einzelheiten der Transaktionsstruktur wie Verfahren und Konditionen fest. Auf dieser Basis erfolgt die Mandatierung.

Schritt 2

Prüfung und verbindliche Zusage

Geprüft werden das Forderungsportfolio, die Buchungsprozesse und weitere factoringspezifische Themenfelder sowie die wirtschaftlichen Verhältnisse. Die verbindliche Zusage definiert Auszahlungsvoraussetzungen für die Implementierung.

Schritt 3

Implementierung und Start

Vertragsunterlagen werden unterzeichnet, evtl. Bestätigungen Dritter eingeholt, die Schnittstelle programmiert und Testdaten eingespielt. Nach Anlage der Abnehmerstammdaten / -limte und Erfüllung aller Auszahlungsvoraussetzungen starten Sie Ihr Factoring.

Immer aktuell informiert

Factorlink Online

Digitales Factoringsystem mit ausführlichem und detailliertem Reporting

  • Komplette Übersicht der aktuellen Verfügbarkeiten, Inanspruchnahmen, Einbehalte, angedienten Forderungen etc.
  • Vollständige Übersicht aller bei der CommerzFactoring GmbH geführten Abnehmerkonten, inklusive aller gezeichneten Limite auf die jeweiligen Einzelunternehmen oder Gruppen
  • Unbeschränkte Zahl von Nutzern, wobei jedem individuelle Rechte zugewiesen werden können

Unser Versprechen

Starke Verbindung von Bank-Know-how und Factoringwissen

Die CommerzFactoring GmbH vereint die Professionalität beim Factoring mit dem umfassenden Betreuungsansatz der Commerzbank – immer am individuellen Bedarf Ihres Unternehmens orientiert.

  • Eines der führenden deutschen Factoringunternehmen
  • Sehr erfahrenes Team, eingespielte Prozesse, effiziente IT-Strukturen
  • Klare Preistransparenz durch fix vereinbarte Factoringgebühr und Zinsmarge für die gesamte Laufzeit
  • Hohe Zuverlässigkeit durch Zusammenarbeit mit fünf verschiedenen Rückversicherungen